两家基金公司一哥对比分析

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今天我们来对比一下两家大公司的一哥,分别是来自易方达的陈皓与汇添富的王栩,我们对比分析一下他们两管理时间最长的基金,来来看看这两位一哥之间有什么不同。

易方达平稳增长

易方达平稳增长今年以来涨幅23.87%,在105只同类基金中排名第6,表现还算可以。再看年度业绩。

这些年来业绩还算平稳,大部分时候都能够跑赢同类平均与沪深300,偶尔还有比较高的超额收益,像2015年收益就比同类平均高16个点,不过2016、2018年回撤都比同类平均高,但也控制在沪深300之下,而且第二年的收益就能填平回撤。

这只基金这两年规模变动不大,维持在6.5亿份左右。基金的换手率也比较低,近几年都没有超过200%,今年甚至低于100%。

汇添富优势精选

汇添富优势精选今年表现不佳,涨幅只有5.72%,今年同类平均为9.16%,不知道在最后这段时间能否超越同类平均,来看年度业绩。

在过去这些年里,表现也是比较稳定,在上涨的年份里,只有2014年收益略低于同类平均,其他年份都有一定超额收益,虽然没有哪个年度表现特别优秀,但胜在稳定。不过这只基金回撤略大,2018年比同类平均高10个点,2016年是同类平均的两倍多。

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这只基金目前有7.5亿份,近两三年也没有大变化。现在基金换手率也不高,在200%左右,在2018年之前,大多数时候低于100%。

对比

这两只基金业绩近两年、近五年累计收益差距不大,主要是因为今年拉开了一定距离。

但我们来看年度业绩对比就会发现两只基金的区别。

易方达平稳增长,业绩就像名字一样平稳,涨的没汇添富优势精选高,但回撤也控制的比汇添富优势精选低,总体波动更小,汇添富优势精选则波动更大。

之所以会这样,是因为易方达平稳增长是平衡型基金,有36.32%的债券占比,股票占比虽然有57.08%,但其前十集中度只有36%,持仓比较分散,汇添富优势精选则相对集中,88%的股票占比,46%的前十持仓。

两只基金单看累计业绩可能差不多,但内核却不太一样,大家平时挑选基金也需要多多了解。

基金经理

易方达的经理陈皓累计任职时间有9年,虽然他这只平稳增长管理的不错,但他目前管理较多的基金是偏股型基金。从其长期业绩来看,表现比较不错的有易方达科翔和易方达新经济,任职回报是同类平均的两倍多,同类排名也比较靠前。但也有管理近五年仍是负收益的易方达国防军工。

汇添富的基金经理累计任职时间为11年,还有两个月就到12年了,算是一名资深老将。

两只管理时间较长的基金收益都高于同类平均,汇添富优势精选比平均高一百多点,汇添富美丽超额收益则比较小。

小结

看完文章,大家觉得哪位基金经理更合适你呢。

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